Настоящая Политика KYC определяет порядок идентификации и верификации пользователей платформы JetTon. Проверка личности применяется для подтверждения возраста и данных владельца аккаунта, защиты платежей, противодействия мошенничеству, отмыванию денежных средств и другим незаконным операциям.
JetTon Gaming Ltd. стремится проводить проверки соразмерно уровню риска и запрашивать только те сведения, которые необходимы для конкретной процедуры. Объём проверки может различаться в зависимости от типа операции, истории аккаунта, суммы транзакций, требований применимого законодательства и результатов внутренней оценки риска.
1. Основные принципы KYC
KYC-процедуры являются частью системы управления рисками JetTon Gaming Ltd. и применяются совместно с правилами AML/CTF, Пользовательским соглашением и Политикой конфиденциальности.
При проведении проверки учитываются законность и пропорциональность запроса, минимизация объёма данных, прозрачность процедуры, конфиденциальность документов и необходимость поддерживать сведения об аккаунте в актуальном состоянии.
2. Уровни идентификации и верификации
Объём проверки зависит от ситуации. Для удобства процедура может быть разделена на несколько уровней.
| Уровень | Когда применяется | Что может потребоваться |
|---|---|---|
| Базовый | При создании и первоначальной проверке аккаунта | Имя и фамилия, дата рождения, страна проживания, контактные данные, подтверждение e-mail или телефона, проверка возраста. |
| Расширенный | Перед отдельными финансовыми операциями или при необходимости дополнительного подтверждения личности | Документ, удостоверяющий личность, селфи или проверка присутствия, подтверждение страны или адреса проживания. |
| Усиленный | При повышенном риске, значительных объёмах операций или по требованию Compliance | Подтверждение адреса, источника средств или благосостояния, дополнительные документы, видеоидентификация или иная углублённая проверка. |
Указанные уровни описывают общий подход. В отдельных случаях JetTon может запросить дополнительные сведения или, наоборот, завершить проверку без перехода к следующему уровню.
3. Когда может потребоваться проверка
Минимальная проверка может проводиться уже при регистрации, чтобы подтвердить возраст пользователя и корректность контактных данных. Дополнительная верификация может быть запрошена при выводе средств, изменении существенных данных аккаунта, входе с необычного устройства или местоположения, а также при выявлении нетипичной активности.
Проверка также может проводиться при достижении внутренних или установленных законодательством AML-порогов, при необходимости подтвердить источник средств либо при появлении новых обстоятельств, влияющих на оценку риска. JetTon вправе проводить повторную верификацию, если ранее предоставленные сведения устарели или требуют уточнения.
4. Документы для KYC
В зависимости от уровня проверки у пользователя могут быть запрошены следующие документы:
- действующий паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение с фотографией;
- подтверждение адреса проживания: банковская выписка, счёт за коммунальные услуги, налоговый документ или другой официальный документ;
- документы, подтверждающие источник средств: справка о доходах, банковская выписка, договор продажи имущества или иной документ, объясняющий происхождение денежных средств;
- при усиленной проверке — сведения об источнике благосостояния и иные подтверждения, необходимые для выполнения AML-требований.
Документы должны быть действительными, читаемыми и предоставляться без ретуши, скрытия данных или цифрового редактирования. Все края документа и ключевые реквизиты должны быть видны. Для подтверждения адреса обычно запрашивается документ, выданный недавно; конкретный допустимый срок указывается в запросе на верификацию.
5. Как проходит проверка
Верификация может включать автоматическое распознавание данных документов, проверку подлинности, сопоставление фотографии с пользователем, контроль страны и технических параметров входа, а также сверку по санкционным и иным обязательным перечням.
Если автоматической проверки недостаточно, документы передаются на ручной анализ уполномоченному сотруднику. В отдельных случаях может потребоваться видеоидентификация или дополнительное подтверждение личности. Биометрические методы применяются только в тех случаях, когда это допускается применимым законодательством и соответствует основанию для обработки таких данных.
6. Санкционные списки, PEP и повышенный риск
В рамках KYC/AML-процедур JetTon может проверять пользователей по санкционным спискам и перечням политически значимых лиц (PEP). Совпадение с санкционным перечнем или иное юридическое ограничение может привести к отказу в обслуживании либо ограничению операций в соответствии с требованиями применимого права.
Статус PEP сам по себе не означает автоматический отказ. Он может потребовать усиленной проверки, дополнительного подтверждения источника средств и более тщательного мониторинга операций.
7. Отказ от прохождения KYC и ограничения аккаунта
JetTon может не завершить верификацию или запросить дополнительные сведения, если:
- предоставленные данные не совпадают с информацией аккаунта;
- документы недействительны, нечитабельны, изменены или вызывают сомнения в подлинности;
- пользователь не соответствует возрастным или юрисдикционным требованиям;
- запрошенные сведения не предоставлены в установленный срок;
- выявлены санкционные ограничения, признаки мошенничества или повышенный AML-риск.
До завершения проверки отдельные функции аккаунта, пополнение, ставки или вывод средств могут быть временно ограничены. Решение о блокировке или дальнейшем обслуживании принимается с учётом причины проверки, требований законодательства и внутренних процедур Compliance. Ограничение не означает автоматическую конфискацию остатка на счёте.
8. Обжалование решения
Если пользователь не согласен с результатом проверки, он может обратиться в службу поддержки или отдел Compliance и предоставить пояснения либо дополнительные документы. Для обращений по вопросам KYC может использоваться адрес [email protected], если он указан в интерфейсе или официальных контактных данных платформы. Срок рассмотрения зависит от сложности проверки и характера запрошенной информации.
9. Защита и хранение данных
KYC-документы относятся к конфиденциальной информации. JetTon ограничивает доступ к ним кругом уполномоченных сотрудников и применяет организационные и технические меры защиты, направленные на предотвращение несанкционированного доступа, изменения или раскрытия данных.
Информация хранится в течение срока, необходимого для выполнения AML, регуляторных и юридических обязанностей. В зависимости от применимых требований такой срок может составлять не менее пяти лет после завершения отношений с пользователем. После истечения обязательного срока данные удаляются или обезличиваются в соответствии с правилами хранения информации.
10. Обучение и контроль
Сотрудники, участвующие в идентификации пользователей и рассмотрении KYC-запросов, должны соблюдать внутренние процедуры JetTon Gaming Ltd. и требования конфиденциальности. Персонал, работающий с такими данными, проходит профильное обучение по вопросам KYC/AML, выявления подозрительных операций и защиты персональной информации.
11. Связь с другими политиками
Политика KYC применяется совместно с AML/CTF-процедурами, Пользовательским соглашением, Политикой конфиденциальности и иными правилами JetTon. Если между документами возникают расхождения, применяются обязательные требования законодательства и условия, действующие для конкретной юрисдикции пользователя.
12. Изменение Политики
JetTon Gaming Ltd. вправе обновлять настоящую Политику при изменении регуляторных требований, внутренних процедур контроля или способов проведения верификации. Актуальная редакция публикуется на платформе и применяется с даты, указанной в соответствующем обновлении.